El mundo financiero prospera con el movimiento constante de activos, como acciones, bonos, divisas, etc. Los traders propietarios, también conocidos como prop traders, son la fuerza motriz detrás de una parte significativa de esta actividad. Esta carrera ofrece recompensas lucrativas, pero también exige un alto nivel de experiencia, disciplina y gestión del riesgo. En esta guía completa, exploraremos cómo convertirse en un trader propietario, descubriremos las expectativas salariales y describiremos el camino profesional para aspirantes a traders.

Puntos Clave

• Los traders propietarios o prop traders utilizan sus habilidades y conocimientos para operar con instrumentos financieros usando el capital de una firma, con el potencial de obtener altos ingresos. 
• Una sólida base en finanzas, matemáticas y estrategias de trading es crucial para convertirse en un prop trader. 
• Ganar experiencia a través de pasantías y desafíos de firmas propietarias puede mejorar tu candidatura para puestos de prop trader.
• La carrera de prop trader ofrece diversas oportunidades en diferentes clases de activos, estilos de trading y estructuras de firmas. 

¿Qué es el Trading Propietario?

El trading propietario, a menudo llamado “prop trading“, implica que una firma financiera o un banco comercial invierta para obtener ganancias directas en el mercado, en lugar de ganar comisiones comerciando en nombre de clientes. El objetivo principal es generar beneficios con el capital de la firma mediante la realización de diversas actividades de inversión. Los prop traders utilizan estrategias sofisticadas y apalancamiento para mejorar sus rendimientos.

A diferencia de los traders tradicionales que gestionan fondos de clientes, los prop traders utilizan el capital de la firma para ejecutar operaciones, con el objetivo de generar ganancias. Este entorno acelerado y de alta presión atrae a individuos con un sólido entendimiento de los mercados financieros, habilidades analíticas excepcionales y un deseo de enfrentar desafíos de riesgo y recompensa. 

El prop trading abarca una amplia gama de clases de activos y estilos de trading.

• Acciones: Comercio de acciones y opciones. 
• Renta Fija: Comercio de bonos, valores gubernamentales y otros instrumentos de deuda. 
• Divisas (Forex): Comercio de monedas. 
• Commodities: Comercio de productos agrícolas, metales, energía y otras materias primas. 
• Derivados: Comercio de contratos basados en activos subyacentes como acciones, bonos o monedas. 
• Trading de Alta Frecuencia (HFT): Aprovechando la tecnología avanzada para ejecutar operaciones a gran velocidad.
• Arbitraje Estadístico: Identificación de discrepancias de precios entre valores relacionados. 
• Trading Basado en Eventos: Capitalización de eventos corporativos específicos como fusiones, adquisiciones o informes de resultados. 
• Trading Discrecional: Basado en el juicio y la experiencia individual para tomar decisiones de trading. 

Las ventajas visibles del trading propietario son:

• Dado que las firmas operan con su propio dinero, pueden potencialmente ganar más que las comisiones obtenidas de las operaciones de los clientes.
• Las firmas de trading propietario a menudo tienen acceso a tecnología superior, datos de mercado e investigaciones, lo que les proporciona una ventaja competitiva.
• Los prop traders a menudo tienen más libertad para desarrollar e implementar sus propias estrategias de trading, fomentando la innovación y el crecimiento personal.
• Las firmas están altamente enfocadas en técnicas de gestión de riesgos, lo que permite a los traders aprender estrategias avanzadas para proteger su capital.

Comprender los aspectos fundamentales del trading propietario es crucial para cualquier persona interesada en seguir una carrera en este campo. Implica el capital de la firma, diferencias distintivas respecto al trading tradicional, y ofrece ventajas significativas en términos de potencial de ganancias y disponibilidad de recursos.

Dato Rápido

El concepto de trading propietario comenzó a principios del siglo XX cuando bancos e instituciones financieras empezaron a usar su capital para operar con valores. Esta práctica inicialmente se limitaba a unas pocas firmas de élite con recursos y experiencia significativos.

Carrera de Trader Propietario

Un trader propietario es responsable de ejecutar operaciones utilizando el capital de la firma. Analizan tendencias del mercado, emplean estrategias de trading complejas y gestionan riesgos para lograr altos rendimientos. El rol exige un profundo entendimiento de los mercados financieros, toma de decisiones rápidas y la capacidad de manejar el estrés. Exploremos los pasos en la carrera de un prop trader:

Posiciones de Nivel Inicial

La mayoría de los traders propietarios comienzan sus carreras en posiciones de nivel inicial como asistentes de trading o traders junior. Estos roles brindan una valiosa exposición al entorno de trading y permiten a los individuos aprender los fundamentos bajo la guía de traders experimentados.

Avanzando a Trader Completo

Con experiencia y un historial comprobado, los traders junior pueden avanzar a posiciones de trader completo. Esta transición generalmente implica asumir mayores responsabilidades, incluyendo la gestión de portafolios más grandes y el desarrollo de estrategias de trading independientes.

Trader Senior y Más Allá

Los traders senior tienen una amplia experiencia y consistentemente entregan altos rendimientos. A menudo, son mentores de traders junior y pueden asumir roles de liderazgo dentro de firmas de trading propietario. Algunos traders senior eventualmente inician sus propios negocios de trading propietario.

¿Es una Carrera en Trading Propietario para Ti? 

Antes de embarcarte en el camino para convertirte en un prop trader, considera lo siguiente: 

• Un profundo entendimiento de los mercados financieros y sus complejidades es esencial. 
• Habilidades analíticas fuertes y la capacidad de interpretar datos financieros complejos son indispensables. 
• El prop trading implica un alto grado de riesgo. Debes sentirte cómodo con la posibilidad de pérdidas significativas. 
• El entorno acelerado exige habilidades excepcionales de manejo del estrés para tomar decisiones acertadas bajo presión. 
• El éxito en el prop trading requiere una disciplina estricta y una gestión eficaz del tiempo para monitorear constantemente los mercados y ejecutar estrategias. 

Habilidades Necesarias para una Carrera Exitosa como Trader Propietario

Los traders propietarios exitosos poseen una combinación de destreza analítica, experiencia en gestión de riesgos, habilidades para tomar decisiones rápidas y fuertes conocimientos matemáticos. Además, la disciplina y el control emocional son esenciales para navegar la naturaleza volátil de los mercados financieros. Cultivar estas habilidades y cualidades es crucial para cualquiera que aspire a sobresalir en el trading propietario.

A continuación, se detallan las habilidades y cualidades necesarias:

Habilidades Analíticas

• Capacidad para interpretar y analizar grandes cantidades de datos de mercado para identificar tendencias y patrones.
• Evaluar las condiciones del mercado y tomar decisiones informadas basadas en datos e indicadores del mercado.
• Diseñar rápidamente soluciones ante movimientos inesperados del mercado y desafíos.

Gestión de Riesgos

• Reconocer riesgos potenciales en las estrategias de trading y condiciones del mercado.
• Implementar estrategias para minimizar pérdidas y proteger el capital.
• Distribuir inversiones en diversos activos para reducir el riesgo.

Toma de Decisiones Bajo Presión

• Tomar decisiones rápidas en entornos de mercado acelerados.
• Confiar en el propio análisis y estrategias incluso durante condiciones de mercado volátiles.
• Ajustar estrategias basadas en cambios en tiempo real del mercado y desarrollos inesperados.

Conocimientos Matemáticos y Estadísticos

• Utilizar modelos matemáticos para predecir movimientos del mercado y optimizar estrategias de trading.
• Aplicar métodos estadísticos para analizar datos de mercado y evaluar probabilidades.
• Comprender conceptos como derivados, valoración de opciones y métricas de riesgo.

Disciplina y Control Emocional

• Apegarse a planes y estrategias de trading sin desviarse debido a emociones.
• Gestionar emociones como el miedo y la codicia para evitar decisiones impulsivas.
• Esperar las oportunidades correctas y no forzar operaciones en condiciones desfavorables.

Habilidades Adicionales

• Competencia en el uso de software de trading, algoritmos y otras herramientas tecnológicas, así como habilidades de trading.
• Habilidades de comunicación claras para colaborar con miembros del equipo y presentar ideas.
• Compromiso para mantenerse actualizado con tendencias del mercado, nuevas tecnologías y estrategias en evolución.

Educación y Capacitación

Una sólida base en finanzas, economía, matemáticas o campos relacionados es beneficiosa. Muchos traders propietarios tienen títulos en estas disciplinas, lo que les proporciona las habilidades analíticas necesarias para el trabajo.

Certificaciones y Licencias Profesionales

Las certificaciones y licencias profesionales demuestran un compromiso con la profesión y un entendimiento profundo de los principios financieros. Considera obtener estas certificaciones:

• Serie 7: Administrada por FINRA, esta licencia permite a las personas comerciar con diversos valores.
• Serie 56: Específica para traders propietarios, cubre reglas y regulaciones relacionadas con el prop trading.
• Chartered Financial Analyst (CFA): Una certificación reconocida globalmente que abarca diversos temas de inversión y estándares éticos.
• Certified Financial Risk Manager (FRM): Se enfoca en principios de gestión de riesgos, una habilidad esencial para los traders propietarios.

Programas de Capacitación y Pasantías

Muchas firmas de trading propietario ofrecen programas de capacitación y pasantías para aspirantes a traders. Estos programas brindan experiencia práctica y exposición a escenarios de trading del mundo real.

Importancia del Aprendizaje Continuo

• Los mercados financieros evolucionan constantemente; mantenerse informado sobre las últimas tendencias, herramientas y tecnologías es crucial.
• Participar en educación continua a través de cursos especializados, seminarios y talleres.
• Leer regularmente noticias financieras, artículos de investigación y libros para profundizar el conocimiento y comprensión.

Expectativas Salariales para los Traders Propietarios

Los salarios de los prop traders son un gran atractivo para muchos aspirantes a traders. Aunque no hay un ingreso garantizado, los prop traders tienen el potencial de ganar sumas significativas basadas en su rendimiento. Las estructuras de compensación generalmente incluyen un salario base y un bono basado en el rendimiento, con una parte de las ganancias generadas a partir de operaciones exitosas que va al trader. 

Salarios de Nivel Inicial

Los traders propietarios de nivel inicial pueden esperar ganar un salario base que oscila entre $50,000 y $70,000 por año, dependiendo de la firma y la ubicación. Los bonos y la participación en las ganancias pueden aumentar significativamente la compensación total.

Traders con Experiencia

Los traders propietarios experimentados a menudo ganan salarios de seis cifras. Según Glassdoor, el salario promedio de un trader propietario en Estados Unidos es de aproximadamente $90,000 al año, con los mejores desempeños ganando más de $200,000 anualmente.

Traders Senior y Más Allá

Los traders senior y aquellos en posiciones de liderazgo dentro de las firmas de trading propietario pueden ganar ingresos sustanciales, a menudo superando los $500,000 anuales, incluyendo bonos y participación en las ganancias.

Encontrando Empleos como Trader Propietario

Mientras que algunos traders propietarios ingresan al campo con un título de licenciatura y siguen una ruta tradicional como se describe anteriormente, esta no es la única forma. Con el auge del trabajo remoto, hay varios métodos para ingresar al prop trading:

Cuenta de Trading Financiada – Convertirse en un Trader Financiado

En los últimos años, han surgido numerosos programas de trading que ofrecen cuentas de trading financiadas en línea. Postularse a uno de estos programas puede proporcionarte una cuenta financiada con el capital de la firma. Una vez que calificas y cumples con los requisitos de la firma, obtienes acceso a una cuenta totalmente financiada con los recursos de la firma. Durante el período de evaluación, debes cumplir con las condiciones específicas y las reglas de gestión de riesgos de la firma. El trading financiado es un excelente punto de partida para una carrera en trading, ya que te permite operar sin riesgo de capital personal mientras retienes una parte significativa de las ganancias.

Firma de Trading Propietario

Un enfoque tradicional implica obtener un título de licenciatura y postularse a firmas de trading o bancos de inversión de buena reputación con sólidas críticas. Muchas de las principales firmas de prop trading ofrecen pasantías de 6 a 12 meses, proporcionando capacitación y mentoría. Durante este período, aprenderás estrategias de trading, estilos y reglas de gestión de riesgos. No se espera que los pasantes mantengan un saldo de cuenta rentable, pero deben dominar las directrices de gestión de riesgos de la firma y desarrollar una estrategia de trading. Generalmente, las firmas esperan que sus traders se vuelvan rentables dentro de los seis meses posteriores a la finalización de la pasantía.

Buscar Inversores y Asegurar Capital para Trading

Otro camino es buscar inversores dispuestos a financiar tu cuenta de trading de forma independiente. Esta ruta generalmente requiere un historial de trading comprobado para atraer a posibles inversores. Deberás establecer contactos con grandes inversores o fondos de cobertura para asegurar capital.

Bolsas de Trabajo y Reclutadores

Las bolsas de trabajo como eFinancialCareers e Indeed a menudo listan posiciones de trader propietario. Además, los reclutadores financieros pueden ayudarte a encontrar oportunidades adecuadas en función de tus calificaciones y experiencia.

Mentoría y Colaboración

Trabajar con traders experimentados y mentores puede proporcionar conocimientos valiosos y acelerar el crecimiento profesional. La colaboración dentro de una firma de trading fomenta el intercambio de ideas y estrategias.

Empleos y Firmas de Prop Trading 

Los empleos y las firmas de prop trading son diversos, ofreciendo una gama de oportunidades para aspirantes a traders. 

Grandes Bancos de Inversión: Estas instituciones a menudo tienen mesas de trading propietario junto con operaciones tradicionales enfocadas en clientes. Aunque ofrecen un entorno estructurado y potencial de crecimiento profesional, la naturaleza competitiva puede ser intensa. 

Firmas Dedicadas a Prop Trading: Estas firmas se enfocan exclusivamente en el trading propietario, proporcionando un entorno más especializado y de ritmo rápido. Ofrecen una autoridad de toma de decisiones más rápida y una exposición directa a la dinámica del mercado. 

Firmas Boutique: Firmas de prop trading más pequeñas e independientes proporcionan una atmósfera más emprendedora. Los traders tienen mayor autonomía y propiedad sobre sus estrategias, pero el perfil de riesgo puede ser mayor. 

Consideraciones Clave para los Aspirantes a Prop Traders 

Es esencial una evaluación cuidadosa si estás ansioso por embarcarte en una carrera de prop trading. Aquí hay siete factores cruciales a considerar: 

1. Las firmas de prop trading a menudo cobran tarifas mensuales y costos de configuración únicos para acceder al capital de trading, plataformas y datos. Comprender estos gastos es vital para la planificación presupuestaria. 
2. La división de ganancias entre tú y la firma es una consideración crucial. Aunque una división 50/50 es típica, algunas firmas ofrecen términos más favorables. 
3. Cada firma tiene directrices de trading específicas. Asegúrate de que estas se alineen con tu estrategia y tolerancia al riesgo. Si eres nuevo en el trading, busca comentarios de traders experimentados que usen la misma plataforma. 
4. Las tarifas de trading pueden impactar significativamente la rentabilidad, especialmente para los traders de alta frecuencia. Pregunta sobre las tarifas de la plataforma, cargos específicos del mercado y posibles costos ocultos. 
5. Busca firmas que ofrezcan planes de escalado que te permitan aumentar tu capital de trading en función del rendimiento. Esto puede acelerar tu potencial de ganancias. 
6. Aunque algunas firmas proporcionan un salario base, a menudo es mínimo y puede afectar la participación en las ganancias. Considera las firmas tradicionales de prop trading con posiciones en oficina si es esencial un ingreso estable. 
7. Investiga a fondo la reputación de la firma, lee reseñas y examina sus términos y condiciones. Las plataformas de trading confiables con comentarios positivos tienen más probabilidades de ofrecer un entorno justo y de apoyo.

Al considerar cuidadosamente estos factores, puedes aumentar tus posibilidades de seleccionar una firma de prop trading que se alinee con tus objetivos y estilo de trading.

Desafíos en el Trading Propietario

El trading propietario implica numerosos desafíos y riesgos, que van desde la volatilidad del mercado y el estrés emocional hasta obstáculos financieros y psicológicos. Navegar con éxito por estos desafíos requiere técnicas sólidas de gestión de riesgos, control emocional, aprendizaje continuo y adaptabilidad. 

Los desafíos comunes que enfrentan los traders propietarios son:

• Volatilidad del Mercado
• Estrés Emocional
• Problemas Tecnológicos
• Cambios Regulatorios
• Riesgos Financieros
• Riesgos de Liquidez 

Al comprender y abordar estos riesgos, los traders pueden mejorar sus posibilidades de lograr un éxito a largo plazo en el competitivo mundo del trading propietario.

Conclusión

Convertirse en un trader propietario es una carrera desafiante pero gratificante. Con las habilidades adecuadas, dedicación y un enfoque estratégico, los aspirantes a traders pueden navegar las complejidades de los mercados financieros y lograr el éxito. 

Al comprender los diferentes tipos de firmas de prop trading, explorar diversas clases de activos y estilos de trading, y priorizar la gestión de riesgos, los individuos pueden posicionarse para una carrera satisfactoria en esta dinámica industria. 

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto gana un trader propietario?
Los Traders Senior ganan entre $500,000 y $1 millón, y los Socios ganan más de $1 millón anualmente. Los salarios base no necesariamente cambian mucho a medida que avanzas, por lo que la mayoría de estas ganancias provienen de bonificaciones aumentadas.

¿Cómo convertirse en un trader propietario?
Para convertirte en un trader propietario, obtén un título de licenciatura en finanzas, negocios o matemáticas. Completa al menos una pasantía en una firma de trading para aprender sobre la industria financiera y hacer conexiones profesionales. Postúlate para un rol de trader propietario de nivel inicial.

¿Las firmas propietarias te pagan?
Sí. Las firmas propietarias pagan, pero la cantidad de dinero que un trader puede ganar dependerá de su rendimiento y los términos de su acuerdo con la firma.